Wealth Planning Intelligence

Planejamento patrimonial
com rastro de auditoria.

A entrevista com o cliente alimenta treze módulos. Os módulos geram o diagnóstico. Cada número carrega a origem, a data e o dispositivo legal que o sustenta — do inventário de bens ao imposto mínimo.

Acesso por convite

Abertura para um grupo restrito de escritórios jurídicos, family offices e assessorias. Para falar com a equipe antes disso, contato@halia-wp.ai.

Como funciona

Da conversa ao diagnóstico, sem reconstrução manual.

A entrevista pode ser conduzida por áudio ou formulário. A transcrição preenche os módulos, a declaração de IR completa o inventário, e o diagnóstico é recomposto a cada novo dado — sempre nos mesmos seis blocos.

Diagnóstico patrimonial
Entrevista13 módulosDiagnóstico
GERADO 26.08.2026 14:32
01 · O NÚMEROR$ 184,2 miPatrimônio consolidado a valor de mercado, não a valor de declaração.
02 · A ENTRADAR$ 14,7 miCusto de transmissão hoje: ITCMD, custas de inventário e honorários.
03 · HERDEIROS4 necessáriosMapa sucessório pelo art. 1.829, com e sem testamento.
04 · LIQUIDEZ14%Do custo de transmissão coberto por ativos líquidos. O restante exige venda.
05 · RADAR PF/PJR$ 3,4 mi/anoDiferença anual entre distribuir na pessoa física e reter na jurídica.
06 · PRÓXIMOS PASSOS7 recomendaçõesPriorizadas por urgência, cada uma com o dispositivo legal citado.
Números ilustrativos
Módulos

Treze módulos. Um modelo só.

Cada módulo é uma árvore de perguntas com dispositivo legal associado. A pergunta de triagem abre as condicionais, e nada é perguntado duas vezes.

01Família e sucessãoCônjuge, regime de bens, ascendentes e descendentes. Filho menor ou incapaz abre tutela e curatela por testamento.
02Tributação e imposto mínimoSimulação por fonte de renda, imposto mínimo anual e o corte entre distribuir na pessoa física ou reter na jurídica.
03Organização patrimonialConsolidação a valor de mercado. Bens rotulados como particulares ou comuns, o que habilita meação, legítima e disponível.
04Organograma societárioContrato social, articles of association e trust deed entram como documento. Sai o organograma com sócios, diretores e jurisdição.
05Atualização legislativaSTJ, STF e Cosit acompanhados de forma contínua. Toda mudança de tese é proposta para aprovação humana antes de alterar o modelo.
06SimuladoresDivórcio e sucessão calculados sobre o inventário real do cliente, não sobre um caso genérico. A projeção acompanha cada cenário.
Seis dos treze módulos em produção · Estrutura preparada para múltiplas jurisdições
Arquitetura

Construída para dado que não pode vazar.

Patrimônio, herdeiros e estruturas societárias são o dado mais sensível que um escritório guarda. O controle de acesso é parte da plataforma, não uma camada por cima dela.

Autorização por objetoOpenFGA no centro. Cada cliente, módulo e documento carrega a própria regra de acesso — não uma herdada de um papel genérico.
Trilha de auditoriaQuem leu, quem alterou, quando e a partir de qual documento. Serviço dedicado, fora do caminho de escrita da aplicação.
Isolamento por escritórioMulti-tenant desde a primeira linha. O mesmo profissional atende mais de uma organização sem que as bases se cruzem.
LGPD no modelo de dadosBase legal, prazo de retenção e direito de eliminação tratados na estrutura, não em uma política escrita à parte.
Para famílias

Se o patrimônio é seu, o caminho é pelo seu escritório.

A Halia não substitui o advogado nem o assessor — ela entrega a eles o instrumento. O diagnóstico é o exame; a leitura continua sendo de quem conhece a sua família.

Se o seu escritório ainda não usa a plataforma, entre na lista. Apresentamos vocês a um escritório parceiro na sua praça.

O que o diagnóstico responde
01Quanto custa transmitir o que você tem hoje — e se existe liquidez para pagar isso sem vender um bem.
02Quem herda, em que proporção, com e sem testamento — incluindo o efeito do regime de bens do casamento.
03Onde a estrutura atual cobra caro sem contrapartida — entre pessoa física, holding e ativos no exterior.

Primeiras vagas por convite.

Estamos abrindo a plataforma para um grupo restrito de escritórios jurídicos, family offices e assessorias. Entre na lista para acompanhar a abertura.

contato@halia-wp.ai